L'impact de la crise sur le patrimoine

2. Le patrimoine des plus riches... et après ?

Evolution du patrimoine des plus riches dans le monde

Le rapport annuel de CGML analyse l’évolution du patrimoine des « Hnwi » qui sont la clientèle privilégiée des family office.
Les « Hnwi », high net worth individuals, sont les ménages disposant de plus d’un million de dollars de patrimoine, hors résidence principale. La moitié d’entre eux se situent aux Etats-Unis, au Japon et en Allemagne. Suivent ensuite Chine, Royaume-Uni, France…

L’édition 2009 enregistre un recul du nombre de « riches » de 14,9% avec un recul, en dollar, de 19,5% de leur patrimoine mais seulement de 0,2% à taux de change identique. Les pays les plus touchés ont été Hong Kong, l’Inde, la Russie… le Royaume-Uni, les Etats-Unis, le Canada… à l’inverse, Allemagne, Japon et France ont été moins concernés. Une étude de BCG considère, d’ailleurs, que l’Europe est désormais plus riche que les Etats-Unis.

A noter qu’en Chine, la fortune des milliardaires a suivi une tendance inverse avec une progression d’environ 30% comme le constate le dernier rapport Hurun à comparer avec le classement Forbes ou, s’agissant de la France, celui de Challenges, qui enregistrent un déclin de la plupart des plus fortunés.

Les 77.400 ménages les plus riches, ceux disposant de plus de 30 millions de dollars, ont été plus fortement impactés avec un recul de leur patrimoine, en dollar, de près de 24%... ménages qui représentent moins de 1% de la population mondiale mais plus d’un tiers de la richesse mondiale !

S’agissant de la composition du patrimoine des riches, les actions sont logiquement moins représentés (25% des patrimoines) de même que les investissements alternatifs (7%) tandis qu’immobilier (18%) et, surtout, obligations (29%) et dépôts (21%) progressent sensiblement.

Et après ?

Comme l’indique la dernière cartographie établie par l’AMF, la nette préférence des ménages pour les actifs moins risqués pourrait être durable et s’avérerait, alors, en contradiction avec le besoin de se constituer une épargne longue pour financer nos futures retraites.

Cependant, selon une étude de Scorpio Partnership, les foyers les plus riches sont plutôt optimistes avec, par exemple, 80% d’entre eux qui considèrent que leur fortune s’appréciera dans les douze prochains mois.

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Yves GAMBART De LIGNIERES
De Lignieres Patrimoine
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